25歳が全力で資産を増やすブログ

ニーサ兄さん投資日記

【投資初心者】「つみたてNISA」おすすめ商品とその理由

 
この記事を書いている人 - WRITER -
2018年1月1日からスタート。つみたてNISAをはじめ、仮想通貨や経済等に触れるブログ。低位株投資も始めました。たまに趣味の話。 投資/運用/積立投資/つみたてNISA/インデックス投資/経済/仮想通貨/個別株/

ニーサ兄さんです。

今年から始まった「つみたてNISA(ニーサ)」ですが、4月以降、ワニーサの登場や”つみフェス”の影響で、どんどん投資の輪が広がっているように感じます。つみたてNISAは、日本に星の数ほどある投資信託のうち、金融庁による審査を通った130程の投資信託が対象となっています。

「130もあるうちから、どれを選べばわからない!」という方に向けて、僕が考えるオススメ商品をご紹介いたします。

 

 

130個の投資信託を27個に絞る

まず、こちらをご覧ください。金融庁の「つみたてNISAの対象商品」の一覧になります。

画像の場所から、金融庁が作成したエクセルの一覧をダウンロードできます。このエクセルのうち、僕がオススメするのは、単一指数(株式型)の中の海外型です。

この時点で、130→38商品までに絞られます。

 

〇単一指数(株式型)にする理由

資産を様々に分散した6資産7資産型は信託報酬が高いからです(平均して0.5%程度)。つみたてNISAは、20年という長期に亘って資産を運用します。信託報酬(手数料)0.1%の差が20年間という運用期間においては数万円の差になってきます。

 

〇海外型にする理由

海外型というか、オススメは米国株もしくは、全世界への投資です。

日本のTOPIX等の指数は、大型株が組み込まれています。日本の大型株は米国の大型株と違いほとんど成長は頭打ちの状況です。ですので、それらをベンチマークにしたインデックスファンドはやめましょう。

一方、新興国の株式投資については、リスクが高すぎます。過去100年近く成長をし続け、これからも手堅い米国株への投資から得られるリターンと比較しても、”継続”することが重要なつみたてNISAで新興国を選ぶメリットはあまりないと思います。

米国株及び全世界株式に絞るということになると、38からさらに27個に絞られます。

 

 

信託報酬と投資先で決める

 

27個まで絞ったら、あとは信託報酬と投資先で決めましょう。

投資先として、全世界株式に投資するくらいなら、米国株にしたほうが良いと思っています。なぜなら、全世界株式に投資している投資信託の投資割合を見ると、約50%が米国への投資となっているから。確かに”全世界”に投資してはいるのですが、その国ごとの割合は均等では無いので、実際は中身は米国のみに近いものになります。その割に、信託報酬は米国株のみの投資信託より高いので、やめた方が良いです。

残りは、信託報酬で決めてください。安ければ安いほど良いです。

 

最良の答えは「楽天・全米株式インデックス・ファンド

27個のうちから、どうやって決めるかは人それぞれです。証券口座を開設した銀行や証券会社よっては、扱っていないものもあるでしょうし、知人からオススメされたものが27個のうちに入っているのであれば、それを選んでよいと思います。

しかし、27個からまだ絞りたいという方に向けて、僕が用意した最良の答えは「楽天・全米株式インデックス・ファンド」です。

詳細は【2つ目】つみたて投信を紹介!! で書いておりますので、ご参考までに。

記事の中に書いているのですが、信託報酬は最安の0.16%。長期積み立てにもってこいのファンドです。ベンチマークも米国の小型株まで含んだものですので、本当に米国全体に投資するようになっています。

 

まとめ

つみたてNISAを始める方で、どれにしようか迷っている方。

今、様々なブログや証券会社の情報を見て、どれがいいのか悩んでいる方。

僕は、楽天・全米株式インデックス・ファンド」を月33,333円積み立てるのが最強だと思っています。つみたてNISAは、そのためにあると言っても過言ではないくらいです。

是非、ご検討ください。

 

以上。

こちらの記事もおすすめ

【投資初心者】つみたてNISAを始めます。

長期投資のメリット

 

 

にほんブログ村 株ブログ つみたてNISAへ
にほんブログ村

にほんブログ村 株ブログへ
にほんブログ村

この記事を書いている人 - WRITER -
2018年1月1日からスタート。つみたてNISAをはじめ、仮想通貨や経済等に触れるブログ。低位株投資も始めました。たまに趣味の話。 投資/運用/積立投資/つみたてNISA/インデックス投資/経済/仮想通貨/個別株/

- Comments -

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

Copyright© ニーサ兄さん投資日記 , 2018 All Rights Reserved.