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ニーサ兄さん投資日記

【2つ目】つみたて投信を紹介!!

 
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2018年1月1日からスタート。つみたてNISAをはじめ、仮想通貨や経済等に触れるブログ。低位株投資も始めました。たまに趣味の話。 投資/運用/積立投資/つみたてNISA/インデックス投資/経済/仮想通貨/個別株/

こんばんは。ニーサ兄さんです。
今日は、僕がつみたてNISAで積み立てる3銘柄のうち、もう1つを紹介します。と言っても、今回は前回紹介した「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」の兄弟分みたいな投信(ETF)になります。サクッと紹介しますね。

それではどうぞ!!

 

楽天・全米株式インデックス・ファンド

 

〇楽天・全株式インデックス・ファンド
 【愛称】楽天・バンガード・ファンド(全米株式)
【基準価格】10,781円 ※1月13日現在
【ベンチマーク】CRSP USトータル・マーケット・インデックス
【騰落率】3か月前と比べて、7.06%上昇
【設定日】2017年9月29日
【信託報酬】年0.1696%
【積立】100円以上1円単位
【決算日】年1回 7月15日
【割合】米国株式 100%

 

僕が選んだ投信(ETF)2本目は、楽天・全米株式インデックスファンドになります。

前記事【1つ目】つみたて投信を紹介します!!で紹介した楽天・全世界株式インデックスファンドの米国のみバージョンです。この投信1本で、ほとんど全ての米国株式に投資できます。こちらも同じく、信託報酬(手数料)の安さが魅力ですね。全世界株式の方は、0.23%程でしたが、こちらはさらに下がって、0.17%程となっております。米国株に絞ったことで、為替等の様々な手数料がそぎ落とされたのでしょう。

 

他のインデックスファンドと手数料を比較してみる

 

 よ~し!この前の「全世界株式」の時みたいに、投資信託の手数料を比較だぁ~~!! 

 と思ったのですが、つみたてNISAの投資信託は意外にも「米国のみ」というのは少ないのですね(SBI証券を参考にしています)。「先進国株式インデックス」や「外国株式インデックス」という投信は出てきますが、米国のみに焦点を当てたものは、ステート・ストリートの「米国株式インデックスファンド」だけしか見つけられませんでした(手数料は0.48%)。つみたてNISAを始められる方で、「私は、米国株式にしか投資しないです!」という方は、なかなか稀有だと思いますし、元を考えれば投資信託自体「一か国の株式(もしくは1つの金融商品)への投資というより、分散投資を前提とした商品」であるように思います。そのため、米国株式のみという投資信託は、つみたてNISAの認可以前に分母が少ないのかもしれませんね。

 

この投信を選んだ理由

前回の投信紹介は、ここでベンチマークを紹介いたしましたが、今回ベンチマークである「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」については、リンクを貼っておきますので、そちらをご覧ください。前回の記事を見直しましたが、数字が並んでいるだけでイマイチわかりにくかったように感じましたので。
参考記事①CRSP USトータルマーケット・インデックスとは?特徴・構成銘柄・ETFなど解説

めちゃくちゃ短くまとめると、米国における小型株も含む分散性が高い指数です。
僕が、この「楽天・バンガード・ファンド(全米株式)」を選んだ理由は、勿論手数料が安いってこともあるんですが、その前段階で、米国株のみの投信だったからです。先ほど、「投資信託は分散投資を前提とした商品」と申し上げましたが、僕みたいに投資信託でアセットアロケーションを考える場合で、米国株の割合のみを増やしたい時には、必然的に米国株のみの投資信託が必要になってくるわけです。そうなると上述のステート・ストリートもしくは楽天、どちらかを選ばなければいけません。そうしたら、手数料で……という具合です。

 

まとめ

・つみたてNISA2つ目の投信は「楽天・全米株式インデックスファンド
・選んだ理由は、アセットアロケーションの米国株式の割合を上げるため!!

 

以上!

 

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