25歳が全力で資産を増やすブログ

ニーサ兄さん投資日記

【つみたてNISA】積立設定をしました!

 
この記事を書いている人 - WRITER -
2018年1月1日からスタート。つみたてNISAをはじめ、仮想通貨や経済等に触れるブログ。低位株投資も始めました。たまに趣味の話。 投資/運用/積立投資/つみたてNISA/インデックス投資/経済/仮想通貨/個別株/

ニーサ兄さんです。

本日は、SBI証券で「つみたて設定」を行いましたので、ご報告いたします。

 

レオスーひふみプラス 10,000円
楽天・全世界インデックス・ファンド 5,000円
楽天・全米インデックス・ファンド 10,000円

を月々積み立てます。

 

【1つ目】つみたて投信を紹介します!!

【2つ目】つみたて投信を紹介!!

【3つ目】つみたて投信を紹介!!ーひふみプラスー

で発表した割合に基づき、僕のアセットアロケーション

国内株式:米国株式:その他=4:5:1

に沿って組みました。

 

月の積み立て額が25,000円で、3つの投信(ETF)の株式の割合を1つにまとめると、僕のつみたてNISAのポートフォリオは、

国内株式 37.8%
米国株式 51.6%
その他先進国 5.6%
新興国  2.2%

となりました。「ひふみ」の中に「現金等」が6.9%含まれているため、株式への投資が100%とはならないのです(全体で2.8%足りない…)。

 

これからの展望

この計算で行くと、年間30万円の積立となり、つみたてNISAの枠が10万円ほど余ってしまいますので、その10万円についてはボーナス月に追加して、設定したアセットアロケーションの4:5:1の割合に近づけていきたいと考えています。
僕は基本的に、つみたてNISAでは満了まで投資信託の売却は行いません。NISAでもそうだと思いますが、売却をすると、非課税の枠が減ってしまってもったいないです。「基本的に」と言ったのは、20年後がどうなっているかわからないからです。今から18年後、19年後に20年後を待たない方が利益が多く取れる!と考えられる場合は、その時点で売却します。
現時点では、つみたてNISAで3つの投資信託のみですが、今後債券や個別株を購入する場合、アセットアロケーションの見直しを行いたいと思います。

以上!!

にほんブログ村 株ブログへ
にほんブログ村

この記事を書いている人 - WRITER -
2018年1月1日からスタート。つみたてNISAをはじめ、仮想通貨や経済等に触れるブログ。低位株投資も始めました。たまに趣味の話。 投資/運用/積立投資/つみたてNISA/インデックス投資/経済/仮想通貨/個別株/

- Comments -

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

Copyright© ニーサ兄さん投資日記 , 2018 All Rights Reserved.